昨晚，相繼有三條消息發(fā)布，內(nèi)容均為金融監(jiān)管。
其中來(lái)自財(cái)政部的通知和證監(jiān)會(huì)的公告均強(qiáng)調(diào)“把防范風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置”；另一篇來(lái)自保監(jiān)會(huì)的消息，也強(qiáng)調(diào)了要化解風(fēng)險(xiǎn)。
財(cái)政部等六部委聯(lián)合發(fā)文稱(chēng)局部風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，要求摸底排查地方政府舉債融資行為。證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)刊文指出，要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，全面梳理資本市場(chǎng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。另有媒體報(bào)道稱(chēng)，保監(jiān)會(huì)5月至7月將開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)。
中泰證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家李迅雷在最新的評(píng)論文章中稱(chēng)，金融監(jiān)管趨嚴(yán)實(shí)質(zhì)上表明宏觀政策悄然轉(zhuǎn)向，淡化穩(wěn)增長(zhǎng)短期目標(biāo)，著重降低金融風(fēng)險(xiǎn)；不要有周期幻想，也不要擔(dān)心經(jīng)濟(jì)增速大幅回落，需要有底線思維。
消息1 六部委規(guī)范地方政府舉債融資
5月3日傍晚，財(cái)政部、發(fā)改委、司法部、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)文，進(jìn)一步規(guī)范地方政府舉債融資行為。
對(duì)于發(fā)布通知的宗旨，通知稱(chēng)，“個(gè)別地區(qū)違法違規(guī)舉債擔(dān)保時(shí)有發(fā)生，局部風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，現(xiàn)就進(jìn)一步規(guī)范地方政府舉債融資行為有關(guān)事項(xiàng)通知?！?
消息2 證監(jiān)會(huì)：不放過(guò)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)隱患
同一天，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)刊文稱(chēng)，“當(dāng)前要結(jié)合資本市場(chǎng)實(shí)際，準(zhǔn)確研判各種風(fēng)險(xiǎn)，不放過(guò)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)隱患，逐項(xiàng)細(xì)化分解，把防控風(fēng)險(xiǎn)與促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的各項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合、做實(shí)做細(xì)?！?nbsp;
文章表示，“要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，全面梳理資本市場(chǎng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，自覺(jué)維護(hù)和依靠金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，牢牢把握資本市場(chǎng)來(lái)之不易的發(fā)展機(jī)遇，以?xún)?yōu)異成績(jī)迎接黨的十九大勝利召開(kāi)?！?
消息3 保監(jiān)會(huì)專(zhuān)項(xiàng)排查非法集資
據(jù)中國(guó)證券網(wǎng)5月3日晚間披露，為防范和化解保險(xiǎn)業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，保監(jiān)會(huì)計(jì)劃于5月至7月在保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查行動(dòng)。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)下發(fā)給各保監(jiān)局及各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的通知來(lái)看，此次專(zhuān)項(xiàng)排查行動(dòng)將摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)。將加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)突出的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人群的排查，特別是要加強(qiáng)對(duì)基層保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、一線業(yè)務(wù)人員的排查。
以下分別為六部門(mén)通知、證監(jiān)會(huì)文章和保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)道全文。
六部門(mén)：盡快排查地方政府及其部門(mén)融資擔(dān)保
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局）、發(fā)展改革委、司法廳（局），中國(guó)人民銀行上?？偛?、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，各銀監(jiān)局、證監(jiān)局：
2014年修訂的預(yù)算法和《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》（國(guó)發(fā)〔2014〕43號(hào)）實(shí)施以來(lái)，地方各級(jí)政府加快建立規(guī)范的舉債融資機(jī)制，積極發(fā)揮政府規(guī)范舉債對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的支持作用，防范化解財(cái)政金融風(fēng)險(xiǎn)，取得了階段性成效。但個(gè)別地區(qū)違法違規(guī)舉債擔(dān)保時(shí)有發(fā)生，局部風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院決策部署，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，現(xiàn)就進(jìn)一步規(guī)范地方政府舉債融資行為有關(guān)事項(xiàng)通知如下：
一、全面組織開(kāi)展地方政府融資擔(dān)保清理整改工作
各省級(jí)政府要認(rèn)真落實(shí)國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)的《地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》（國(guó)辦函〔2016〕88號(hào)）要求，抓緊設(shè)立政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，指導(dǎo)督促本級(jí)各部門(mén)和市縣政府進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，結(jié)合2016年開(kāi)展的融資平臺(tái)公司債務(wù)等統(tǒng)計(jì)情況，盡快組織一次地方政府及其部門(mén)融資擔(dān)保行為摸底排查，督促相關(guān)部門(mén)、市縣政府加強(qiáng)與社會(huì)資本方的平等協(xié)商，依法完善合同條款，分類(lèi)妥善處置，全面改正地方政府不規(guī)范的融資擔(dān)保行為。上述工作應(yīng)當(dāng)于2017年7月31日前清理整改到位，對(duì)逾期不改正或改正不到位的相關(guān)部門(mén)、市縣政府，省級(jí)政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)當(dāng)提請(qǐng)省級(jí)政府依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。財(cái)政部駐各地財(cái)政監(jiān)察專(zhuān)員辦事處要密切跟蹤地方工作進(jìn)展，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告。
二、切實(shí)加強(qiáng)融資平臺(tái)公司融資管理
加快政府職能轉(zhuǎn)變，處理好政府和市場(chǎng)的關(guān)系，進(jìn)一步規(guī)范融資平臺(tái)公司融資行為管理，推動(dòng)融資平臺(tái)公司盡快轉(zhuǎn)型為市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)的國(guó)有企業(yè)、依法合規(guī)開(kāi)展市場(chǎng)化融資，地方政府及其所屬部門(mén)不得干預(yù)融資平臺(tái)公司日常運(yùn)營(yíng)和市場(chǎng)化融資。地方政府不得將公益性資產(chǎn)、儲(chǔ)備土地注入融資平臺(tái)公司，不得承諾將儲(chǔ)備土地預(yù)期出讓收入作為融資平臺(tái)公司償債資金來(lái)源，不得利用政府性資源干預(yù)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)行為。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法合規(guī)支持融資平臺(tái)公司市場(chǎng)化融資，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。進(jìn)一步健全信息披露機(jī)制，融資平臺(tái)公司在境內(nèi)外舉債融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)向債權(quán)人主動(dòng)書(shū)面聲明不承擔(dān)政府融資職能，并明確自2015年1月1日起其新增債務(wù)依法不屬于地方政府債務(wù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)范融資管理，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范，落實(shí)企業(yè)舉債準(zhǔn)入條件，按商業(yè)化原則履行相關(guān)程序，審慎評(píng)估舉債人財(cái)務(wù)能力和還款來(lái)源。金融機(jī)構(gòu)為融資平臺(tái)公司等企業(yè)提供融資時(shí)，不得要求或接受地方政府及其所屬部門(mén)以擔(dān)保函、承諾函、安慰函等任何形式提供擔(dān)保。對(duì)地方政府違法違規(guī)舉債擔(dān)保形成的債務(wù)，按照《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案的通知》（國(guó)辦函〔2016〕88號(hào)）、《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)處置指南〉的通知》（財(cái)預(yù)〔2016〕152號(hào)）依法妥善處理。
三、規(guī)范政府與社會(huì)資本方的合作行為
地方政府應(yīng)當(dāng)規(guī)范政府和社會(huì)資本合作（PPP）。允許地方政府以單獨(dú)出資或與社會(huì)資本共同出資方式設(shè)立各類(lèi)投資基金，依法實(shí)行規(guī)范的市場(chǎng)化運(yùn)作，按照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，引導(dǎo)社會(huì)資本投資經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)，政府可適當(dāng)讓利。地方政府不得以借貸資金出資設(shè)立各類(lèi)投資基金，嚴(yán)禁地方政府利用PPP、政府出資的各類(lèi)投資基金等方式違法違規(guī)變相舉債，除國(guó)務(wù)院另有規(guī)定外，地方政府及其所屬部門(mén)參與PPP項(xiàng)目、設(shè)立政府出資的各類(lèi)投資基金時(shí)，不得以任何方式承諾回購(gòu)社會(huì)資本方的投資本金，不得以任何方式承擔(dān)社會(huì)資本方的投資本金損失，不得以任何方式向社會(huì)資本方承諾最低收益，不得對(duì)有限合伙制基金等任何股權(quán)投資方式額外附加條款變相舉債。
四、進(jìn)一步健全規(guī)范的地方政府舉債融資機(jī)制
全面貫徹落實(shí)依法治國(guó)戰(zhàn)略，嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算法和國(guó)發(fā)〔2014〕43號(hào)文件規(guī)定，健全規(guī)范的地方政府舉債融資機(jī)制，地方政府舉債一律采取在國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的限額內(nèi)發(fā)行地方政府債券方式，除此以外地方政府及其所屬部門(mén)不得以任何方式舉借債務(wù)。地方政府及其所屬部門(mén)不得以文件、會(huì)議紀(jì)要、領(lǐng)導(dǎo)批示等任何形式，要求或決定企業(yè)為政府舉債或變相為政府舉債。允許地方政府結(jié)合財(cái)力可能設(shè)立或參股擔(dān)保公司（含各類(lèi)融資擔(dān)?；鸸荆?，構(gòu)建市場(chǎng)化運(yùn)作的融資擔(dān)保體系，鼓勵(lì)政府出資的擔(dān)保公司依法依規(guī)提供融資擔(dān)保服務(wù)，地方政府依法在出資范圍內(nèi)對(duì)擔(dān)保公司承擔(dān)責(zé)任。除外國(guó)政府和國(guó)際經(jīng)濟(jì)組織貸款轉(zhuǎn)貸外，地方政府及其所屬部門(mén)不得為任何單位和個(gè)人的債務(wù)以任何方式提供擔(dān)保，不得承諾為其他任何單位和個(gè)人的融資承擔(dān)償債責(zé)任。地方政府應(yīng)當(dāng)科學(xué)制定債券發(fā)行計(jì)劃，根據(jù)實(shí)際需求合理控制節(jié)奏和規(guī)模，提高債券透明度和資金使用效益，建立信息共享機(jī)制。
五、建立跨部門(mén)聯(lián)合監(jiān)測(cè)和防控機(jī)制
完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)機(jī)制，由財(cái)政部門(mén)會(huì)同發(fā)展改革、人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)等部門(mén)建設(shè)大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)平臺(tái)，統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)政府中長(zhǎng)期支出事項(xiàng)以及融資平臺(tái)公司舉借或發(fā)行的銀行貸款、資產(chǎn)管理產(chǎn)品、企業(yè)債券、公司債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具等情況，加強(qiáng)部門(mén)信息共享和數(shù)據(jù)校驗(yàn)，定期通報(bào)監(jiān)測(cè)結(jié)果。開(kāi)展跨部門(mén)聯(lián)合監(jiān)管，建立財(cái)政、發(fā)展改革、司法行政機(jī)關(guān)、人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)等部門(mén)以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)、資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)、律師協(xié)會(huì)等行業(yè)自律組織參加的監(jiān)管機(jī)制，對(duì)地方政府及其所屬部門(mén)、融資平臺(tái)公司、金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)等的違法違規(guī)行為加強(qiáng)跨部門(mén)聯(lián)合懲戒，形成監(jiān)管合力。對(duì)地方政府及其所屬部門(mén)違法違規(guī)舉債或擔(dān)保的，依法依規(guī)追究負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員的責(zé)任；對(duì)融資平臺(tái)公司從事或參與違法違規(guī)融資活動(dòng)的，依法依規(guī)追究企業(yè)及其相關(guān)負(fù)責(zé)人責(zé)任；對(duì)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)向地方政府提供融資、要求或接受地方政府提供擔(dān)保承諾的，依法依規(guī)追究金融機(jī)構(gòu)及其相關(guān)負(fù)責(zé)人和授信審批人員責(zé)任；對(duì)中介機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)為融資平臺(tái)公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、信用評(píng)級(jí)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)等的，依法依規(guī)追究中介機(jī)構(gòu)、法律服務(wù)機(jī)構(gòu)及相關(guān)從業(yè)人員的責(zé)任。
六、大力推進(jìn)信息公開(kāi)
地方各級(jí)政府要貫徹落實(shí)中共中央辦公廳、國(guó)務(wù)院辦公廳《關(guān)于全面推進(jìn)政務(wù)公開(kāi)工作的意見(jiàn)》等規(guī)定和要求，全面推進(jìn)地方政府及其所屬部門(mén)舉債融資行為的決策、執(zhí)行、管理、結(jié)果等公開(kāi)，嚴(yán)格公開(kāi)責(zé)任追究，回應(yīng)社會(huì)關(guān)切，主動(dòng)接受社會(huì)監(jiān)督。繼續(xù)完善地方政府債務(wù)信息公開(kāi)制度，縣級(jí)以上地方各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)公開(kāi)本地區(qū)政府債務(wù)限額和余額,以及本級(jí)政府債務(wù)的規(guī)模、種類(lèi)、利率、期限、還本付息、用途等內(nèi)容。省級(jí)財(cái)政部門(mén)應(yīng)當(dāng)參考國(guó)債發(fā)行做法，提前公布地方政府債務(wù)發(fā)行計(jì)劃。推進(jìn)政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)公開(kāi)，地方政府及其所屬部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)公開(kāi)政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)決策主體、購(gòu)買(mǎi)主體、承接主體、服務(wù)內(nèi)容、合同資金規(guī)模、分年財(cái)政資金安排、合同期限、績(jī)效評(píng)價(jià)等內(nèi)容。推進(jìn)政府和社會(huì)資本合作（PPP）項(xiàng)目信息公開(kāi)，地方政府及其所屬部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)公開(kāi)政府和社會(huì)資本合作（PPP）項(xiàng)目決策主體、政府方和社會(huì)資本方信息、合作項(xiàng)目?jī)?nèi)容和財(cái)政承受能力論證、社會(huì)資本方采購(gòu)信息、項(xiàng)目回報(bào)機(jī)制、合同期限、績(jī)效評(píng)價(jià)等內(nèi)容。推進(jìn)融資平臺(tái)公司名錄公開(kāi)。
各地區(qū)要充分認(rèn)識(shí)規(guī)范地方政府舉債融資行為的重要性，把防范風(fēng)險(xiǎn)放在更加重要的位置，省級(jí)政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)擔(dān)負(fù)起地方政府債務(wù)管理責(zé)任，進(jìn)一步健全制度和機(jī)制，自覺(jué)維護(hù)總體國(guó)家安全，牢牢守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市）政府性債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)當(dāng)匯總本地區(qū)舉債融資行為清理整改工作情況，報(bào)省級(jí)政府同意后，于2017年8月31日前反饋財(cái)政部，抄送發(fā)展改革委、人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)。
特此通知。
財(cái)政部 發(fā)展改革委 司法部 人民銀行 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì)
2017年4月26日
證監(jiān)會(huì)：全面梳理市場(chǎng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
4月25日，中央政治局召開(kāi)會(huì)議，分析研究當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和經(jīng)濟(jì)工作，并就維護(hù)國(guó)家金融安全進(jìn)行第四十次集體學(xué)習(xí)，習(xí)近平總書(shū)記發(fā)表了重要講話(huà)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)黨委立即組織學(xué)習(xí)，5月2日上午又召開(kāi)專(zhuān)題會(huì)議，深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書(shū)記重要講話(huà)精神，并結(jié)合資本市場(chǎng)和證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)實(shí)際，研究部署貫徹落實(shí)工作。
證監(jiān)會(huì)黨委認(rèn)為，今年以來(lái)，面對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)，在以習(xí)近平同志為核心的黨中央堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，全黨上下同心同德，堅(jiān)持新發(fā)展理念，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展取得了來(lái)之不易的成績(jī)。一季度經(jīng)濟(jì)運(yùn)行延續(xù)了去年下半年以來(lái)穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中向好的勢(shì)頭，實(shí)現(xiàn)良好開(kāi)局，增長(zhǎng)和效益回升，供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革穩(wěn)步推進(jìn)，市場(chǎng)預(yù)期改善。資本市場(chǎng)穩(wěn)健發(fā)展的宏觀環(huán)境更加有利，投資者信心更加堅(jiān)定。習(xí)近平總書(shū)記在中央政治局集體學(xué)習(xí)上的重要講話(huà)科學(xué)總結(jié)了金融與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系，“金融活經(jīng)濟(jì)活，金融穩(wěn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)”，全面分析了當(dāng)前金融形勢(shì)，對(duì)維護(hù)金融安全，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)作出了全面部署，提出了新形勢(shì)下維護(hù)金融安全的6項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，為進(jìn)一步提升金融監(jiān)管水平、提高金融工作能力、防范金融風(fēng)險(xiǎn)指明了方向。
證監(jiān)會(huì)黨委深刻認(rèn)識(shí)到，今年我們黨和國(guó)家大事多、要事多，迎接黨的十九大勝利召開(kāi)是頭等大事。做好今年的工作，就要深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記重要講話(huà)精神，提高政治站位，牢固樹(shù)立“四個(gè)意識(shí)”，堅(jiān)決維護(hù)以習(xí)近平同志為核心的黨中央權(quán)威，提高執(zhí)行黨中央國(guó)務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟(jì)金融工作方針政策的能力和水平。當(dāng)前要結(jié)合資本市場(chǎng)實(shí)際，準(zhǔn)確研判各種風(fēng)險(xiǎn)，不放過(guò)一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)隱患，逐項(xiàng)細(xì)化分解，把防控風(fēng)險(xiǎn)與促進(jìn)資本市場(chǎng)健康發(fā)展的各項(xiàng)工作有機(jī)結(jié)合、做實(shí)做細(xì)。
證監(jiān)會(huì)黨委要求，全系統(tǒng)各級(jí)黨組織要全面貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記重要講話(huà)精神，按照中央對(duì)經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的判斷和決策，將維護(hù)資本市場(chǎng)穩(wěn)定放在維護(hù)國(guó)家金融安全和經(jīng)濟(jì)安全的大局中來(lái)統(tǒng)籌謀劃，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，始終保持依法全面從嚴(yán)監(jiān)管，保護(hù)投資者合法權(quán)益，著力提高和改進(jìn)監(jiān)管能力。牢固樹(shù)立和貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，圍繞深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、推進(jìn)“三去一降一補(bǔ)”，堅(jiān)持市場(chǎng)化法治化國(guó)際化方向，協(xié)調(diào)推進(jìn)資本市場(chǎng)改革穩(wěn)定發(fā)展和監(jiān)管工作，更好發(fā)揮資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能和作用。要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置，全面梳理資本市場(chǎng)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，自覺(jué)維護(hù)和依靠金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，牢牢把握資本市場(chǎng)來(lái)之不易的發(fā)展機(jī)遇，以?xún)?yōu)異成績(jī)迎接黨的十九大勝利召開(kāi)。
保險(xiǎn)業(yè)5月-7月將開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查
中國(guó)證券網(wǎng)記者5月3日獨(dú)家獲悉，為防范和化解保險(xiǎn)業(yè)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患，保監(jiān)會(huì)計(jì)劃于2017年5月至7月在保險(xiǎn)業(yè)開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查行動(dòng)。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)下發(fā)給各保監(jiān)局及各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的通知來(lái)看，此次專(zhuān)項(xiàng)排查行動(dòng)將摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，穩(wěn)妥化解風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)相關(guān)部署，將加強(qiáng)對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)突出的重點(diǎn)地區(qū)、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人群的排查，特別是要加強(qiáng)對(duì)基層保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、一線業(yè)務(wù)人員的排查。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)要求，針對(duì)不同類(lèi)型的風(fēng)險(xiǎn)，要找準(zhǔn)排查重點(diǎn)：針對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員從事非法集資的主導(dǎo)型風(fēng)險(xiǎn)，要重點(diǎn)排查公司內(nèi)部管控、人員管理是否存在薄弱環(huán)節(jié)或漏洞；針對(duì)從業(yè)人員參與民間借貸、代銷(xiāo)非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品涉嫌非法集資的參與型風(fēng)險(xiǎn)，要重點(diǎn)排查基層機(jī)構(gòu)高管、銷(xiāo)售人員等高風(fēng)險(xiǎn)人群社會(huì)兼職、代銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品的情況；針對(duì)業(yè)外機(jī)構(gòu)和個(gè)人假借保險(xiǎn)名義從事非法集資的被利用型風(fēng)險(xiǎn)，要重點(diǎn)排查公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控情況，并主動(dòng)排查監(jiān)測(cè)業(yè)外機(jī)構(gòu)和個(gè)人假借保險(xiǎn)名義虛假宣傳、發(fā)布涉嫌非法集資廣告資訊信息的情況。
其次，保監(jiān)會(huì)要求各單位要結(jié)合本地區(qū)、本系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，細(xì)化排查措施，充分調(diào)動(dòng)行業(yè)內(nèi)外力量，采取業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)分析、內(nèi)部審計(jì)、客戶(hù)投訴、公眾舉報(bào)、輿情監(jiān)測(cè)、跨部門(mén)信息共享等多種方式，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息科技手段，擴(kuò)大涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)線索發(fā)現(xiàn)渠道，確保排查效果。
同時(shí)，既要緊盯社會(huì)非法集資案件高發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)突出的傳統(tǒng)領(lǐng)域，又要密切關(guān)注新型非法集資風(fēng)險(xiǎn)，全面摸清保險(xiǎn)業(yè)面臨的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。深入排查保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)從業(yè)人員是否涉及參與投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸、第三方支付、眾籌、房地產(chǎn)、涉農(nóng)互助合作組織等社會(huì)重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資行為。密切關(guān)注以“虛擬貨幣”、“金融互助”、“消費(fèi)返利”、“文化藝術(shù)品收藏”、“養(yǎng)老投資”等名義開(kāi)展非法集資的新形式、新手法，主動(dòng)排查是否存在保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或保險(xiǎn)從業(yè)人員利用上述手法從事或參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)，把握風(fēng)險(xiǎn)防范化解的主動(dòng)權(quán)。
保監(jiān)會(huì)在上述通知中明確表示，各單位要嚴(yán)格依法依規(guī)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)和后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)處置，對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)線索，要建立臺(tái)賬，綜合考慮違法違規(guī)性質(zhì)、具體行為情節(jié)、社會(huì)危害程度等因素，堅(jiān)持積極穩(wěn)妥、分類(lèi)施策，采取警示約談、督促整改、行政處罰、刑事打擊等手段分類(lèi)化解，不搞“一刀切”。要在摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，抓住重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，敢于碰硬、敢于揭蓋、果斷出手，有序處置一批風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，防止個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)榫植匡L(fēng)險(xiǎn)、局部風(fēng)險(xiǎn)演變?yōu)檎麄€(gè)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置中的風(fēng)險(xiǎn)及可能產(chǎn)生的次生風(fēng)險(xiǎn)有充分的預(yù)計(jì)和應(yīng)對(duì)預(yù)案，防止風(fēng)險(xiǎn)蔓延，確?？傮w可控。在遏制案件高發(fā)態(tài)勢(shì)的同時(shí)，要著力完善規(guī)章制度，夯實(shí)工作基礎(chǔ)，強(qiáng)化非法集資風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制。
保監(jiān)會(huì)還強(qiáng)調(diào)，要加強(qiáng)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)與長(zhǎng)效風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制的銜接。各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查與專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合的工作機(jī)制，在堅(jiān)持定期開(kāi)展常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查、及時(shí)啟動(dòng)非法集資案件專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的同時(shí)，以此次專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)為契機(jī)，對(duì)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)全面開(kāi)展集中排查。
